降额封卡是触发了银行风控!想避免要时刻注意这六点!

桃源地POS机网 用卡知识 2020-11-30 07:39:10 97 0 信用卡

很多的卡友在刷卡消费的时候都有这样的情况,会收到银行的风控短信:

降额封卡是触发了银行风控!想避免要时刻注意这六点! 第1张

降额封卡是触发了银行风控!想避免要时刻注意这六点! 第2张

降额封卡是触发了银行风控!想避免要时刻注意这六点! 第3张

其实有的时候就是收到了短信的提醒也并不是真得就是被风控了,就像是上面的这张图片。

大家都知道被银行分控不是一件小事,因为它意味着你接下来用卡就要小心谨慎,如果出了什么差错,很有可能直接被降额或者限制交易。

所以,很多使用手机pos机的朋友由于操作问题和支付通道费率问题而被银行风控。这个时候处境就比较危险了。

降额封卡是触发了银行风控!想避免要时刻注意这六点! 第4张

那么在使用手机POS机的时候,如何避免被银行风控呢?

首先要知道,银行是要赚钱的,如果刷卡有利的话,银行也就睁一只眼闭一只眼,只要不太过分,银行就不会注意到你,这就要我们掌握一定的技术和方法,

还有多关注银行的动态,以及政策的调整,就像是征信的调整以及百行征信启动来说吧,如果你能提前优化好自己的征信,这时候在办理业务肯定事半功倍,

如果是在已经执行之后在办理,就会适得其反了。

1、选择一个好的手机POS机,商户能落本市或本省的。你想一下,你第一次刷的时候在深圳,明天再来刷就变成黑龙江的商户了,飞机也没这么快,银行不怀疑你怀疑谁呢?

资金安全是最重要的,否则一切都谈的毫无意义。

2、合理刷卡时间:早上9:00——下午20:00 这样可以保证不管刷到什么商户,都在合理的范围内。

3、频繁操作亮红灯:一定要注意两次刷卡时间不要太频繁,就算是本市商户机,也要隔个两三个小时。

4、刚还完款,就立马刷出来,这种做法是不明智的。

5、单笔刷的金额不要过大。你五万的额度,一次就全部刷出来。最好分个两到三次刷出来。

金额不要是整数。不要每次都是后面都是零的。这样银行会很容易起疑心的。

6、尽量用机子而不是二维码。很多人喜欢用二维码觉得方便有时费率也比机子刷要低。二维码无非是通过微信和支付宝。这两个公司都是有风控的,特别是支付宝的风控特别严,刷多了就容易被银行发现。

大致就这几点了,如果刷卡之后银行打电话怎么办呢?这个时候千万不要慌,银行一般是出于风险的考虑询问,是不是你本人操作的消费,你只有承认就可以了。

那么银行是如何决定是否对你进行风控呢?

不同的银行都有自己的一套风控规则,不过经常说被控风控的原因主要有套现的嫌疑。如何确定持卡人是否存在套现的行为呢?有以下几种判断标准。

高风险POS消费

一些想要提额的用户,为了制造完美的流水账单,会选择不同的中介和pos机自己刷,但是因为中介手中的POS机大部分都是银行重点关注的对象。

如果使用的话,银行自然而然就会盯着你。银行是怎么知道中介的机器的,这个问题可以说很简单,数据就会出卖你。银行不是傻瓜。

每月都刷爆卡

一个人不可能每个月都能把卡刷爆,如果是遇到节日那还是情有可原,如果月月如此,那银行就不免要怀疑你的刷卡用途了。

长时间在同一台Pos终端上刷卡

你如果刷卡频率很大的话,建议一定要多备几台不同家的Pos机,因为同一家的机器,刷卡后的商户代码前三位,收单机构代码是一样的,你刷卡次数多,而且都是同一个收单机构的机器,也是会让银行怀疑套现的。

降额封卡是触发了银行风控!想避免要时刻注意这六点! 第5张

不同的机器的收单机构代码

消费异常

什么算是消费异常?比如突然的大额消费、错误时间的消费(不在商户经营时间范围内消费)、短时间内跨区消费等,都属于信用卡消费异常,很容易引起银行分控的注意,如此下去不仅提额困难,可能还会降额。

最后提醒:使用信用卡的时候一定要小心谨慎。

相关文章:


  • 男子刷爆信用卡恶意透支上百万,潜逃七年终落网
  • 2021年信用卡逾期规则三大变化!
  • 信用卡审批“放水”?银行回应暂停申请通道
  • 信用卡开卡前无从知晓扣费内容!你被扣过这些费吗?
  • 民生高端信用卡服务缩水,银行信用卡降成本化成大势所趋
  • 农行新卡,交行最火爆红牛卡即将来袭!
  • 版权声明

    POS机办理/代理问题咨询+微信:17896758820
    桃源地POS机网发表,未经允许,转载必究,谢谢!

    地址:https://tao.58xiake.com/ka/1010.html

    评论

    点击复制+微信:17896758820POS机免费包邮中!