推进“断卡”行动!广东、浙江、湖南这样做

桃源地POS机网 POS机资讯 2021-03-24 15:48:49 73 0 金融

2020年10月10日,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定在全国范围内开展“断卡”行动,打击开办、贩卖电话卡、银行卡违法犯罪活动。

行动部署后,全国公安机关重拳出击,摧网络、打团伙、断通道,“断卡”行动取得阶段性显著成效。

广 东

3月6日12时许,广东梅州,湿漉漉的回南天阻断了很多白领外出就餐的念头,而就在此时,一场抓捕行动正在悄然展开。

梅州市公安局梅江分局民警兵分两路,一举抓获犯罪嫌疑人11名,打掉了以杨某、赖某为首的两个团伙,现场查获银行卡67张。经初步审查,两个团伙通过发布兼职信息招募“人头”,办理银行卡,使用“火币网”APP以虚拟货币交易的方式为境外电诈团伙洗钱。

推进“断卡”行动!广东、浙江、湖南这样做 第1张

自2020年10月“断卡”行动开展以来,广东警方采取“建机制、清存量、控增量、严打击、抓惩戒”等措施,全力推进打击治理工作,截至今年3月8日,全省共铲除涉“两卡”犯罪窝点2231个,打掉黑灰产团伙1035个,抓获犯罪嫌疑人2.1万余名,核破案件1.5万余起,深挖处理涉“两卡”行业“内鬼”30余名。

标本兼治抓打击

广东省公安厅联合中国人民银行广州分行、省通信管理局、省高级人民法院、省人民检察院、省市场监督管理局等单位联合出台了7个工作机制文件,从“断卡”行动的协同联动、线索互推、数据共享、联合惩戒、行业治理、法律适用等方面细化措施,凝聚分工合作、同步推进的思想共识,形成有章可循、有法可依的制度保障。

广东省公安厅新型犯罪研究中心与中国人民银行广州分行、省通信管理局多次召开“两卡”治理专题研究会,先后联合17家商业银行研究银行存量账户排查模型,联合三大基础电信运营商总结电话卡排查模型维度,系统化、全量化发掘潜伏的高危“两卡”。

对高危银行卡采取只收不付、不收不付、停止非柜面功能等管控措施,对电话卡采取“二次鉴权”认证、直接关停等措施。已批量管控涉诈风险对公账户51万余个、个人银行账户559万余个;关停“实名不实人”高危电话号码457万余个。

切断不法分子开办“两卡”渠道是有效遏制案件高发的根本之策。银行卡治理方面,新型犯罪研究中心会同中国人民银行广州分行累计召集30余家银行网点,收集汇总严格、科学的开户甄别标准,统一下发给全省各银行选取性执行,对身份存疑、无法说清相关情况的,一律不开通非柜面功能或限制每日交易额度。

惩戒

坚持打惩结合、宽严相济的原则,分类分级惩处开卡人员,对未成年人、在校学生、老年人等敏感群体以训诫、惩戒为主,联合省教育厅专门制定了学生群体开办“两卡”排查管控机制。目前,广东已对6290名开办涉案银行卡人员实施惩戒;已对3242名出租、出售、出借、购买电话卡的失信人员进行公开惩戒。

记者了解到,对出租、出借、买卖银行卡及账户的涉案单位和个人,5年内暂停其在广东省内开立的银行账户非柜面业务以及支付账户的所有业务,不得为其在广东省内开立新账户。对不良信用通信用户名下的所有手机号码、固话号码、无线上网卡和物联网卡等通信业务一律先行全部关停,被关停后未经公安机关许可不得恢复,5年内不得为其办理通信产品新入网业务并将其个人或单位信息向社会公布。经省或地级以上市公安机关批准,不良信用通信用户可向本地电信企业申请复通并只允许保留一个非涉案手机或固定电话号码。

治理

新型犯罪研究中心有关负责人表示,“断卡”行动既是侦查打击的关键所在,也是防范治理的有效举措,尽管广东打击治理“两卡”工作取得阶段性成效,但面临的总体形势依然严峻。特别是涉案电话卡方面,还存在社会代理商渠道管理混乱、远程违规开卡等问题以及实名不实人卡、物联网卡等大量用于作案的情况。

今年,广东公安机关围绕“六个一批”,即:抓获一批“两卡”违法犯罪团伙、深挖一批内外勾连作案的行业“内鬼”、整治一批“两卡”犯罪活动猖獗的重点地区、曝光一批开办“两卡”较多的运营商和银行网点、惩戒一批“两卡”违法失信人员、约谈一批问题突出整治不力的运营商和银行的总体目标,综合采取打击、整治、惩戒多种措施,全力推进“断卡”行动向纵深开展。

浙 江

去年10月,浙江省新昌县公安局获取线索:在新昌及周边县区有个“卡商”团伙大量收贩银行卡。新昌警方立即展开侦查,抓获了以胡某为首的收贩银行卡团伙成员21人,查获银行卡70余张,涉案资金达1000余万元。

随着办案的深入,民警发现胡某还注册了“空壳”公司100余个,出售给“上家”用于逃税漏税,开票金额达6亿元。目前,以胡某为首的21名团伙成员均被依法刑事拘留,案件正在进一步办理中。

打击

去年11月,杭州发起“断卡”行动集中收网行动,成功捣毁非法贩运“两卡”跨境通道,并拓展发现了涉及全国27个省市的非法收贩“两卡”人员528名;金华警方在河南许昌抓获为境外诈骗团伙提供资金结算的犯罪嫌疑人10名,缴获银行卡87张、POS机20台,串并全国案件百余起,涉案金额达2000余万元;丽水警方破获“10·24”买卖银行卡案……

利剑出鞘,一网打尽。浙江省公安机关坚持以打开路、全面出击,迅速推动形成“面上形成声势、线上从严打击、点上持续发力”的综合打击局面。截至目前,全省共打掉涉“两卡”黑灰产团伙707个,抓获犯罪嫌疑人1.1万余人。

规范整治

不久前,驻嘉兴银行纪检监察组深入营业网点明察暗访,重点对开卡前审核制度落实情况进行检查,防止银行卡被用于电信网络诈骗违法犯罪。

据银行相关负责人介绍,去年全市开展打击治理电信网络违法犯罪行动以来,嘉兴银行积极配合公安机关协同推进“断卡”行动,在组织、监管、监测、协作、宣传上发力,巩固银行内部风险源头防控治理工作。去年,嘉兴市电信网络诈骗发案率同比下降7.9%。

除了重点紧盯金融行业,浙江公安还紧盯通信行业,对发现涉及行业内部的问题,绝不姑息,严格执行“一案双查”机制,追究责任人的法律责任。截至目前,全省停业整顿运营商营业网点40个,暂停20个银行网点的相关业务资格。

管理

去年,8个县区因涉“两卡”问题突出,被浙江省打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室黄牌警告并约谈。“对涉案‘两卡’开户地高危地区实行红黄牌警告,限期内整改。”省联席办工作人员介绍,他们每个月都会对重点县域开展排名,奖优罚劣,对涉案手机卡、银行卡问题突出的重点县域实行红黄牌警告和挂牌整治,目前,已对问题突出的1个县域红牌警告、8个县域黄牌警告。

今年2月,绍兴向社会公开曝光了一批被惩戒人员名单,这些人均是由于出租、出借、出售手机卡并被用于电信网络诈骗犯罪的失信用户。“我们在办案中发现。涉‘两卡’违法人员中很多是年轻人,由于法律意识相对淡薄,极易被卡贩高价收卡蛊惑。”绍兴市公安局刑事侦查支队反诈骗中心相关负责人希望通过公开曝光,加大警示教育力度。

据了解,针对涉案的“两卡”主体人员,浙江警方实施手机号限号、银行只保留柜台业务等惩戒措施,并通过媒体公开曝光。截至目前,全省惩戒涉“两卡”人员1.3万余人、涉诈银行账户主体1500余个,排查封停高风险通讯号码10万余个,惩戒涉诈电话卡主体400余人。

湖 南

2020年7月,湖南郴州“2·11”专案收网之际,湖南省公安厅调集警力700余名,分赴全国9省19市开展集中收网行动,一举抓获包括该案特大贩卡集团顶层组织者在内的犯罪嫌疑人338名,打掉涉嫌买卖银行账户、洗钱等黑灰产犯罪的上游团伙9个,捣毁窝点49个,捣毁向境外非法邮寄银行卡物流公司3家,彰显出湖南公安机关“断卡”行动的决心与力度。

挤压犯罪空间

湖南省公安厅协调省政府相关职能单位建立定期通报会商制度,每月召开“断卡”行动调度会,先后10余次组织成员单位专题研究线索核查、技术拦截、人员惩戒、侦破打击等工作,提出线索落查到位、风险建模预警到位、人员管控到位、整治惩戒到位、倒查追究到位的“五个到位”要求。

湖南公安机关始终突出严厉打击这一重要手段,去年以来,全省破获涉“两卡”违法犯罪案件408起,抓获犯罪嫌疑人4439名,打掉开贩卡团伙293个,捣毁黑灰产窝点375个;排查企业银行账户74.5万个,移送涉嫌违法犯罪账户9157个,关停封停涉案号码、账户16.49万个。

斩断犯罪链条

湖南省公安厅先后联合中国人民银行长沙中心支行、省通信管理局、省高级人民法院和省人民检察院出台《湖南省金融领域“断卡”行动工作方案》《关于联合建立出租、出借、买卖银行卡及账户的涉案单位和个人惩戒机制》等文件,有力推动“断卡”行动各项举措落实落地。去年累计对3.05万户企业、8.23万个可疑账户分类采取关停非柜面业务、只收不付、不收不付等管控措施;拦截诈骗电话5713万个、诈骗短信5058万条,处置涉诈域名29万个;惩戒“两卡”失信人员4076名。

省联席办出台“断卡”行动整治惩戒“双十条”措施,明确不查明事实绝不放过、不剖析问题绝不放过、不整改到位绝不放过、不建立长效机制绝不放过“四个绝不放过”规定;采取铁腕手段,用足法律武器、行业规定、惩处措施,对监管不力、违规突出的行业部门,采取会商、通报、约谈等措施10余次,全省共约谈、通报银行115家,8个网点被暂停个人账户新开业务,3家通信运营商累计风险提醒、约谈营业网点773家。

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