畅捷通、嘉联支付因违规开展业务被央行重罚!

畅捷通

7月19日,中国人民银行营业管理部(北京)公示行政处罚信息,北京畅捷通支付技术有限公司(下称 “畅捷通”)因违规开展代收业务、为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户等原因被罚款383万元,没收违法所得6.5万元。

畅捷通、嘉联支付因违规开展业务被央行重罚! 第1张

具体来看,畅捷通支付违规行为包括:

1.支付交易信息不符合真实性、完整性、可追溯性的要求;

2.违规开展代收业务;

3.未落实特约商户检查责任;

4.交易结算管理不规范;

5.交易限额管理不规范;

6.未按规定管理特约商户档案资料,未及时更新商户信息;

7.未建立落实商户培训制度;

8.为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户。

行政处罚内容:

给予警告,没收违法所得6.500627万元,并处罚款383万元,罚没合计389.500627万元。

此外,畅捷通支付时任企业支付事业部总经理朱文珺对以下违法行为负有责任:支付交易信息不符合真实性、完整性、可追溯性的要求;未落实特约商户检查责任;交易结算管理不规范;交易限额管理不规范,给予警告,并处罚款20万元。

实际上,畅捷通支付在今年5月已经收到了罚单。5月8日,畅捷通支付广西分公司因“未准确标识并完整发送交易信息,以确保交易信息真实、完整、可追溯以及在支付全流程中的一致性,以及特约商户收单银行结算账户管理不到位”,中国人民银行南宁中心支行对其作出罚款4万元的行政处罚。

资料显示,畅捷通支付由用友网络投资设立,成立于2013年7月,注册资本2亿元,实缴2亿元。2014年4月10日,畅捷通支付获得支付牌照,可开展互联网支付、银行卡收单业务。2020年9月14日,畅捷通支付牌照获得续展,有效期至2024年7月9日。

2016年10月,用友网络曾公告拟以1.96亿元收购畅捷通支付55.82%的股权(收购后持股80.72%)。此后的2020年7月,用友网络公告称,拟将持有的畅捷通支付80.72%的股权转让给北京用友融联科技有限公司(下称“融联科技”),作价2.98亿元,转让完成后其不再持有畅捷通支付股权。2021年3月29日,畅捷通支付完成股权转让的工商变更,用友网络退出,控股股东变更为融联科技。

嘉联

7月14日,人民银行广州分行公示了对嘉联支付有限公司广州分公司的行政处罚,嘉联支付因未按规定保管特约商户身份资料、未按规定设置发送收单交易信息两项违法行为,被处以行政罚款24万元,做出处罚决定的日期为7月5日。

畅捷通、嘉联支付因违规开展业务被央行重罚! 第2张

日前嘉联支付回应称,经自查,出于历史原因,公司存在个别存量商户资料未及时录入风控反洗钱系统,导致无法在系统上查询到其身份资料及相关交易信息的情况。目前,嘉联支付针对本次问题制定了专项整改方案,已将所有存量商户资料录入系统,并及时向央行广州分行报送了整改情况。

嘉联支付方面表示,本次处罚未对公司的业务运营产生重大影响,但让公司认识到内部对合规风险的意识的不足。在监管机构检查后,公司已开始着手建立合规工作的长效考核机制,并在后续业务拓展时,加强合规风险管理,依法合规经营。

另外关于嘉联支付此次受罚,嘉联支付母公司新国都表示,嘉联支付有限公司广州分公司及嘉联支付有限公司高度重视中国人民银行广州分行本次下发的处罚决定书,嘉联支付针对本次问题制定了专项整改方案,及时向中国人民银行广州分行报送了整改情况。

相关阅读:


  • 支付机构新规 重大事项不得迟报、漏报、瞒报、谎报、错报...
  • 罚没1500万 又一支付公司涉11项违法行为遭央行处罚
  • 两项业务违规 易宝支付领央行230万元罚单
  • 2020年网络和移动支付产品与服务优秀案例名单公布!
  • 卖支付牌照无果 易联汇华退还股权收购款4000万元
  • 版权声明

    POS机办理/代理问题咨询+微信:17896758820
    桃源地POS机网发表,未经允许,转载必究,谢谢!

    地址:https://tao.58xiake.com/news/1395.html

    发表评论

    评论列表(0人评论 , 33人围观)
    ☹还没有评论,来说两句吧...
    点击复制+微信:17896758820POS机免费包邮中!