看看最近支付行业都发生了那些大事!

看看最近支付行业都发生了那些大事! 第1张

【行业动态】2020.9.21-9.27

央行通知!十一期间大额支付系统暂停对外服务,资金超100万将无法转账!

9月21日人民银行清算总中心发布国庆假期期间央行支付系统运行工作安排。1. 大额支付系统暂停对外服务,暂停对外服务时间为9月30日17:30至10月8日20:30;2. 小额支付系统正常提供24小时全时服务,并放开资金汇划金额上限;3. 网上支付跨行清算系统正常提供24小时全时服务,支持金额100万元(含)以下的资金汇划;4. 境内外币支付系统暂停对外服务,暂停对外服务时间为9月30日17:00至10月9日9:00。

云闪付App获得网信办安全认证证书

近日,云闪付App在移动互联网安全领域又取得一项重要成果——获得中国网络安全审查技术与认证中心颁发的移动互联网应用程序(App)安全认证证书。

数字人民币开测“信用卡还款”场景

据21世纪经济报道,数字人民币在转账、缴费等场景外,也已开始测试“信用卡还款”这一流量入口级别的场景。多位业内人士透露,数字人民币仍在深圳、苏州、雄安新区等地大规模试点,四大行在各自开发自己专有的数字人民币APP,有的银行开发的APP就叫“数字人民币”,有的银行则使用动物命名。

国务院印发《意见》,鼓励银行等降低支付手续费

9月21日,国务院办公厅日前印发《关于以新业态新模式引领新型消费加快发展的意见》(以下简称《意见》)。《意见》提及,优化与新型消费相关的支付环境,鼓励银行等各类型支付清算服务主体降低手续费用,降低商家、消费者支付成本,推动银行卡、移动支付在便民消费领域广泛应用。

人行、银保监最新文件:POS机虚假商户交易等问题!

9月22日,八部委联合发布《关于规范发展供应链金融 支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》,内容牵扯到虚假商户交易、无牌或超出牌照业务范围开展金融业务等,与金融行业的下属支行——支付行业的POS机虚假商户交易、支付机构开展无牌或超牌业务等息息相关!

支付宝、滴滴、畅捷通等12家支付机构变更牌照信息

据央行官网信息显示,日前央行审核通过了支付宝、通联支付、瑞银信、滴滴支付、快捷通支付、商银信等12家支付机构的牌照信息变动并在央行官网上进行了公布。这12家支付机构涉及企业名称、法人、企业营业场所变更等,值得注意的是通联支付的业务类型减少一项。

中国银行业协会发布《中国银行卡产业发展蓝皮书(2020)》

9月23日,中国银行业协会发布《中国银行卡产业发展蓝皮书(2020)》(以下简称《蓝皮书》)。《蓝皮书》提到,截至2019年末,银行卡累计发卡量85.3亿张,当年新增发卡量7.0亿张,同比增长8.9%;全国银行卡交易金额822.3万亿元,同比增长4.1%;交易笔数3,219.9亿笔,同比增长53.1%;我国境内受理商户累计2,363万户,同比下降13.5%,POS机累计3,089.3万台,同比下降9.5%。

8月支付机构备付金超16233亿,增加288亿元

中国人民银行近期公布的货币当局资产负债表数据显示,截至2020年8月,非金融机构存款(备付金)达16233.08亿元,较上个月增加288.36亿元。

支付产业预计将迎来下一个黄金十年的跨越发展

9月24日,中国支付清算协会举办第九届中国支付清算论坛,中国人民银行副行长范一飞在论坛上发表了演讲。论坛上展望未来从信息化、市场化到今天的数字化,支付产业预计将迎来下一个黄金十年的跨越发展。

已有9家银行发布公告,严控信用卡资金用途

近期,多家银行发布公告,严管持卡人的用卡行为。此前平安、中信、光大、农行、中行、华夏、兴业、民生、北京银行等9家银行相继发布《关于进一步明确信用卡资金用途的公告》。表示将进一步加强信用卡规范使用,明确要求信用卡透支应当用于消费领域,不得用于生产经营、投资等非消费领域,包括购房、证券投资、理财、其他权益性投资及其他禁止性领域。

监管提醒!银行有权针对信用卡套现、积分套利等行为上传征信

继北京银保监局发布信用卡风险提示后,近日深圳银保监局发布了《深圳银保监局关于合理安全使用信用卡的风险提示》。《提示》提醒消费者,正确使用信用卡,勿利用信用卡进行套取现金、积分套利等行为。如有相关行为,发卡行有权采取降低授信额度、止付、销卡等措施处理,同时会将相关信息上传征信系统,可能会给持卡人未来的信用卡申请、贷款申请等产生影响。

杉德支付被罚226.5万:跨省域开展收单业务

9月24日,中国人民银行太原中心支行公布的行政处罚信息公示表显示,杉德支付网络服务发展有限公司山西分公司因未按规定履行客户身份识别义务;与身份不明的客户进行交易;未严格审核特约商户申请材料的真实性;本地化经营管理不到位,跨省域开展收单业务;未落实收单银行结算账户管理制度,被处罚款226.5万元。

携程终于拿下第三方支付牌照

近日,携程支付牌照事宜终于有了结果,据企查查信息显示,第三方持牌支付机构上海东方汇融信息技术服务有限公司(以下简称“东方汇融”)母公司上海东方汇融文化商务有限公司股东变更为成都携程旅行社有限公司,原股东已经全部退出。而成都携程旅行社有限公司单一大股东范敏正是携程网创建人之一。

这家卖POS终端的公司也要上市了

9月28日,福建创识科技股份有限公司(下称“创识科技”)将创业板上会,公开发行不超过3412.5万股,占发行后总股本的比例不低于25%。据了解,创识科技是一家主卖POS机的公司;具体来看,从产品上,创识科技主要拥有商户端硬件、商户端软件、商户端服务等3大产品。

海科融通并购重组新动作,已获证监会核准批复

近日,百货巨头北京翠微大厦股份有限公司(以下简称“翠微股份”)发布公告,内容显示翠微股份发行股份购买资产并募集配套资金的申请,已获得中国证监会核准批复,这也意味着,翠微股份收购北京海科融通支付服务股份有限公司一事又有实质性进展。

【行业爆料】2020.9.21-9.27

快捷通支付被指私自扣款涉数百件投诉

近日,多名用户投诉快捷通支付服务有限公司(下简称“快捷通支付”)在未经用户同意情况下恶意扣款。投诉平台显示,快捷通支付被诉为秒速借、秒下花呗、探探优选、芒芒分期、金宝优选商城、速花分期、小鹿优品等十余款现金贷APP提供支付通道并私自扣款。部分投诉人已追回扣款,证明该笔异议订单的确发生于快捷通支付平台。

近期!这3家收单资质的支付公司被法院列入失信执行人 

近期有3家持牌支付公司因未履行法院判决被法院拉入失信执行人,分别为中汇电子支付有限公司(简称“‘中汇支付’”)、新生支付有限公司(简称“‘新生支付’”)、深圳市腾付通电子支付科技有限公司(简称“‘腾付通’”)。

通易付MPOS涨万5,韭菜割得妥妥的

据代理商爆料,在9月23日凌晨,在代理商后台收到通知,通易付的商户费率从0.6%涨到了0.65%,涨了万5。据悉,在9月10日涨价通知中应该是0.5%和0.56%两档,而如今却变成0.5%和0.65%的费率。

银盛通电签涨价历史之高闪付0.46%,电签0.755%

近日有代理反馈,银盛通MPOS结算价调整到0.78+3元/笔,电签调整至0.755,大POS调整至0.74,闪付调整至0.46%,疯狂收割,号称为稳定而生的银盛已经变成为涨价而生。据了解,此前的结算价,大POS是0.51,电签是0.515,闪付是0.3。

做了三年瑞银信,发分润时,上级说没钱

有代理商从2017年开始选择做瑞银信,前两年一直很稳定,从2019年开始分润就断断续续的,直到今年,分润一块钱都没有见到。签合同的长沙乾汇机构,一直告诉代理说,没钱发分润。如今,多名代理商进行投诉,上级机构要求代理撤销投诉才能发放分润。

乐刷直签一级代理的分润遭停发一年

有乐刷直签的一级代理,表示分润已经拖了一年都还没有发。代理商联系官方客服,客服表示核实中,但是一直没有解决问题。这位直签代理的分润是从19年就开始冻结的,所有这位一级代理名下相关的代理商账户分润都被扣走。

中付管家大量代理商提现权限被关闭,有的甚至分润为负数

有中付代理商爆料称:中付管家后台提现权限被关闭,有的甚至后台分润为负数。有行业内人士分析,提示权限被关闭应该是系统原因或者是上级关闭下级权限;而后台分润为负数,可能是机器到期未激活或者考核未达标,上级找中付申请扣款,代理商出现分润不够扣,从而出现分润负数。

瑞银信旗下成都某一级代理商,虚假宣传,不履行合同

有代理商投诉称,成都某一级代理商不履行合同,各种理由不退押金,下家哀声连连,纷纷投诉。据爆料人称,2019年12月签订为期一年的合同,拿了50台POS机,支付押金7900元,每推销一台POS机器,激活完成刷卡7000元,分步退440-580元的押金。一直到今年7月开始,成都某一级代理商便违约,激活机器不退还押金,还提高费率。还是那句,选择不对,努力白费。

客户办理拉卡拉机器三个月,费率被篡改上涨万10

有用户爆料,其在6月份办理的拉卡拉电签扫码POS,扫码费率0.38%,刷卡费率0.53%。期间费率一致正常,在9月份刷了2000元和5999元,分别被扣了12.6元和37.79元的手续费,发现费率已经上涨至0.63%的费率。

网曝!友刷MPOS商户费率偷偷上涨了万10!

近日,有网友爆料称,卡友友刷MPOS偷偷上涨费率,商户费率由原来的0.60%+3元/笔变成0.70%+3元/笔了,竟偷偷涨了万10。官方客服回复:目前该用户费率=基础费率0.60%+调解费率0.10%,再加上固定单笔3元秒到费,实际上费率是0.70%+3元/笔,费率上涨万10。

快钱刷2.0平台“众拓联盟”,完成任务不给激活奖励!

近日,有2.0的代理商爆料称:快钱刷2.0平台“众拓联盟”,完成任务不给激活奖励。据了解,该平台扶持政策中明确指出:月激活50台奖励7000元,而且是月月有。而这名代理商5月份激活了51台,理应可以拿到奖励的。

下家走投无路爆拉K拉长期偷吃分润

近日,有网友爆料,自己代理的“拉K拉电签版POS”以及“拉K拉传统活动版大POS”,一直存在偷吃交易行为。从代理商放出的部分截图可见,其在9月23日10:03、10:23、12:58的这三笔交易,均未在自己的后台出现。代理多次反馈无果,自己也被合作的下级多次投诉继询问,表示被夹在中间,已经身心疲惫。

又一信用卡代还平台疑似跑路,分润无法提现,还款本金不退还

近日,有代理商爆料,信用卡代还APP“刷卡帮”系统维护升级后,APP再也无法打开,代理商分润无法提现,用户还款任务没执行完毕,还款本金没有退还。代理商联系客服,客服电话一直显示“用户正忙”,代理怀疑此平台已经卷款跑路。

【行业诈骗】2020.9.21-9.27

一男子被前同事用支付宝盗刷3.6万!

今年7月,南宁警方接到某高校保安廖先生报案,他说在银行取钱时,发现银行卡被人盗刷了36000多元,可是他的卡和证都在身边,钱是怎么不翼而飞的呢?经警方调查,从今年3月起,邓某就利用廖先生一年前保存在手机相册中的银行卡、身份证照片,注册了对应的支付宝账号进行盗刷。目前,邓某因涉嫌盗窃罪已被公安机关刑事拘留。

汇丰再陷洗钱丑闻!八千万美元被曝经美国转至香港涉案账户

88个国家的108家媒体近日发表联合报道,揭露汇丰银行等大型银行在明知交易可疑的情况下,仍然帮助诈骗集团、恐怖分子、毒贩和贪腐官员等转账及洗钱。据统计,这些银行在1999年至2017年间,共涉及转移2万亿美元赃款,其中汇丰银行涉及帮助一个庞氏骗局集团将8000万美元经美国转至香港。

涉案金额超100亿元!40个第四方支付平台涉跨境赌博案

日前,江苏省苏州市常熟市公安局侦破了一起涉案金额高达10亿元的跨境赌博案。梳理其资金往来,警方发现相关交易是通过第四方支付平台结算的。据当地公安民警介绍,今年以来苏州市公安局网安部门破获的涉第四方支付的案件有9起,涉及约40个第四方支付平台,涉案总流水超100亿元。

涉案数亿!非法经营外汇保证金团伙落网

日前,经过近三个月的缜密侦查,丽水龙泉警方在山东、广东、广西、四川、上海、重庆等8个省市开展集中收网行动,成功侦破公安部督办的一起从事非法外汇保证金交易的跨境非法经营案,打掉一个非法经营团伙,抓获以冯某、饶某、修某、崔某等人为首的团伙成员26人,冻结资金1.2亿余元,扣押车辆3台,查获电脑、手机、银行卡等作案工具247件。

40余万条公民信息被贩卖,“网购订单”是如何被泄露的?

今年年初,金华有盗窃前科的陈某通过互联网出售大量网购实时订单数据。2月底,犯罪嫌疑人陈某落网,经审查,2019年7月至2020年2月期间,陈某共贩卖公民信息40余万条,涉案金额70余万元。经警方顺藤摸瓜,一个以江某为首,李某、唐某等人为骨干的黑客、侵犯公民犯罪团伙,浮出水面。该团伙采用黑客侵入、渗透等犯罪手段,非法获取国内多家大型电商平台入驻网店的实时网购订单数据,以每条1元至数元不等的价格出售给中间商,中间商将购得的上述信息加价出售,最终这些信息都被流转到境内外诈骗团伙手中。

多个跑分平台被端,最高涉案金额达1.5亿

22日,浙江警方公布5起跨境赌博案,警方表示,将“以打开路,重拳出击”,严厉打击跨境赌博违法犯罪。截至目前,该省共破获跨境赌博案件1900余起,抓获犯罪嫌疑人1.5万余名,打掉涉案团伙1800余个。

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