账户受限?多家银行陆续发布信息核实公告

桃源地POS机网 POS机资讯 2020-10-01 14:50:59 277 0 银行
为全面落实监管部门关于账户实名制和反洗钱客户身份识别的相关要求,切实防范洗钱和恐怖融资等风险,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》等相关规定,多家银行陆续发布公告称将开展客户个人信息和单位客户信息的核实工作。

账户受限?多家银行陆续发布信息核实公告 第1张

与以往不同的是,此次核实信息包括姓名、性别、国籍、职业、联系电话、联系地址、身份证件类型及号码、证件有效期限。核实信息之多,可谓史上最严。
特别要提醒的是,多家银行均表示,对留存身份信息不完整、不真实的客户,银行将中止其名下账户的金融服务。

光大核实自然人和非自然人客户信息

账户受限?多家银行陆续发布信息核实公告 第2张
近日,光大银行在其官网重点发布《关于核实完善客户基本身份信息的公告》,要求核实自然人客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等。
非自然人客户的名称、住所、经营范围、营业执照注册号、组织机构代码、税务登记证号码;可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限。
非自然人客户的控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员相关信息(包括姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限)、受益所有人相关信息(包括姓名、联系地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限)等。
公告称,2020年11月26日起,陆续分批对身份信息不完整、有误、无效或失效的客户账户采取限制资金转出、取现、消费等服务措施,并暂时中止办理相关业务。

多家银行陆续发布信息核实公告

据了解发布类似公告的不止一家银行。
招商银行在今年的1月7日和4月30日分别发布公告表在该行留存的身份基本信息不完整、错误、无效或失效,将对名下的账户中止提供金融服务。
平安银行在3月31日的公告表示持续开展客户身份信息核实和完善工作,客户身份信息包括:姓名、身份证件种类、身份证件号码、身份证件有效期限、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式等。自2020年5月20日起,如在我行预留的身份信息不完整或未及时更新(包括开户证件仍是15位号码的第一代居民身份证),将逐步对您名下账户的金融服务进行限制。
华夏银行4月20日公告称对个人客户2020年6月1日起,对身份证件无效、证件过期90天以上的客户,采取限制一定金融服务的控制措施(包括但不限于只收不付、不收不付、限制非柜面交易等)。对单位客户自2020年6月1日起,将陆续对留存信息缺失、有误、无效或证件过期90天以上的客户,采取限制一定金融服务的控制措施(包括但不限于只收不付、不收不付、限制非柜面交易等)。
中国银行2020年6月30日公告,自2020年7月4日起,对留存的身份信息不完整、不真实,或有效身份证件过期且在合理期限内没有及时更新的客户,将无法对您名下的账户继续提供金融服务。

重点排查身份证过期和多人使用同一电话

银行为何要启动身份信息核查工作?
有银行人士介绍,当前各类违法犯罪活动中用于转移非法资金的银行账户,大部分是不法分子利用已挂失或者已失效的居民身份证冒名开立的账户。
该人士指出,在核查身份公告中,身份证过期是银行重点提醒的一种情况。同时,排查多人使用同一电话的账户,防止一人非法控制多张银行卡的现象发生,如果无法证明合理性的将被暂停业务。
据了解,这种大规模排查自19年已经开始,各家银行对自家客户中的存疑客户进行系统性核查摸排,并非涉及所有客户。银行会主动向存疑客户预留手机号发送短信通知,这种短信是定向发送的,没有问题的客户不会收到。
如果客户还不放心,可主动致电银行客服或到银行网点查询自己的账户情况。而由于各家银行科技系统能力、风控能力差异化较大,各家银行的时间表也并不统一。

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